Возврат денег по банковской гарантии при расторжении контракта

Содержание
  1. Судьба банковской гарантии при расторжении государственного контракта
  2. Банковская гарантия и ее судьба при расторжении контракта
  3. Разновидности возврата обеспечения
  4. Возврат банковской гарантии при расторжении контракта
  5. Банковская гарантия при расторжении договора с контрагентом
  6. Банковская гарантия при расторжении и заключении контракта: роль финансового инструменита
  7. Возврат денег при расторжении договора
  8. Возврат обеспечения исполнения гос
  9. Для возврата денег по банковской гарантии бенефициар не обязан объяснять гаранту, какое обязательство нарушил принципал
  10. Конференция ЮрКлуба
  11. Действия заказчика при расторжении контракта обеспеченного банковской гарантией
  12. Судьба банковской гарантии при расторжении государственного контракта
  13. Прекращение действия банковской гарантии при расторжении контракта
  14. Банковская гарантия при одностороннем расторжении
  15. О возврате банковской гарантии
  16. Возврат банковской гарантии
  17. Возврат банковской гарантии по 44-ФЗ
  18. Возврат денег по банковской гарантии на обеспечение заявки
  19. Возврат банковской гарантии при расторжении контракта
  20. Перенос конкурса – правила возврата банковской гарантии
  21. Возврат банковской гарантии при исполнении контракта по 44 фз РФ
  22. Виды банковских гарантий по госконтрактам
  23. Условия возврата «БГ» и залога
  24. Условия возврата «БГ» исполнения контракта
  25. Условия отзыва гарантии банком
  26. Причины прекращения действия банковской гарантии
  27. Возврат банковской гарантии – авансового платежа, при исполнении контракта, ндс, письмо образец, по 44 фз, типовой договор, при расторжении контракта
  28. Сущность
  29. Возможности возврата
  30. Специальные причины
  31. Общие причины
  32. Виды возврата обеспечения
  33. Исполнение контракта
  34. Расторжение контракта
  35. Замена обеспечения
  36. Порядок и срок возврата банковского обеспечения
  37. Банковская гарантия и НДС
  38. Возможность отзыва гарантии

Судьба банковской гарантии при расторжении государственного контракта

Возврат денег по банковской гарантии при расторжении контракта

Банковская гарантия при расторжении государственного контракта имеет свою определенную судьбу.

 Банковская гарантия представляет собой инструмент, способный значительно упростить ведение бизнеса в современных рыночных условиях.

Гарантия является наиболее правильным способом обеспечения обязательств по предстоящей сделке. Ее действие длится на протяжении определенного периода времени и не зависит о самого контракта.

При составлении договора банковской гарантии в целях обеспечения государственного контракта всегда предусматриваются условия действия банковской гарантии при расторжении государственного контракта. Таким образом, остается открытым вопрос дальнейшей судьбы банковской гарантии при расторжении государственного контракта, об этом стоит поговорить более подробно.

Банковская гарантия и ее судьба при расторжении контракта

Сама по себе, банковская гарантия– это своеобразная, действенная альтернатива стандартного финансового залога, способного подтвердить полноценное выполнение обязательств, прописанных в договоре. Законодательство четко закрепляет ряд положений, согласно которым, безнаказанно разорвать отношения, связанные с государственным контрактом, при наличии открытой банковской гарантии невозможно.

Чаще всего государственные контракты расторгаются из-за неспособности исполнителя по контракту осуществить выполнение всех своих обязательств по действующему контракту. В таких случаях гарантийный документ играет роль своеобразной страховки для государственных и муниципальных органов, в счет невыполнения всех условий действующего контракта.

Расторжение контракта со стороны принципала считается фактически невозможным, следует значительное внимание уделять пунктам договора, связанным с возможностью расторжения контракта в одностороннем порядке и отзыве банковской гарантии. Однако следует учесть тот факт, что банковская гарантия для государственных контрактов всегда безотзывная. Это означает, что возможность отзыва банковской гарантии со стороны банка или принципала полностью отсутствует.

Разновидности возврата обеспечения

Все, кому пришлось принимать участие в торгах, понимают, что в 44-ФЗ прописано следующее: обеспечение заявки – это одно из обязательных требований. При этом заявка обеспечивается банковской гарантией, либо наличными/безналичными средствами.

Нередко приходится сталкиваться со случаями, когда в процессе расторжения ранее подписанного документа поручительство возвращаются.

Такое может происходить по общей договоренности двух сторон, или же по требованию заказчика. Важным моментом в данном случае является полное отсутствие каких-либо претензий от бенефициара.

Если они выдвинуты, принципалу придется полностью возместить весь ущерб, понесенный заказчиком из гарантийных средств.

Одной из разновидностей обеспечения считается авансовый платеж.

При его присутствии в соглашении и возникновении ситуации, когда исполнитель не смог оправдать ожидания заказчика и не выполнил прописанные в договоре условия, принципалу придется вернуть авансовый платеж.

Бывают случаи, когда принципал не хочет это делать по известным только ему причинам. Просрочка перевода невозможна, так как банк вправе самостоятельно перечислить авансовый платеж заказчику.

 Возврат банковских гарантий может проводиться при условии, что в результате переговоров стороны решили сменить документ на выплату денег. Несмотря на то, что подобная процедура встречается на практике крайне редко, все же, она имеет право на существование.

Такая процедура не проводится в одностороннем порядке, поскольку законодательство указывает на то, что ее следует выполнять только при участии всех сторон, указанных в соглашении. В юридической практике нередко можно встретить обратный процесс.

 Банковская гарантия не подлежит возврату при возникновении следующих ситуаций:

  • сторона, выигравшая торги, отказывается подписать контракт, либо уклоняется от выполнения этого действия;
  • исполнитель допустил нарушения нормативных требований закона, регулирующего тендерные отношения;
  • сроки отзыва заявок или их изменения были нарушены.

 Когда возврат обеспечения ведется в денежной форме, надо сначала написать соответствующее заявление о возврате, после чего составить на основе этого документа поручение. Далее собираются документальные доказательства, которые подтверждают исполнение контракта.

На расчетный счет принципала передается гарантийное обеспечение. Практика показывает, что рассматриваемый процесс длится до 15 дней. При этом закон указывает на максимальный срок, равный одному месяцу.

При наличии просрочки выплаты гарантийного обеспечения заказчику придется выплатить неустойку, штраф или пеню.

Статья размещена на сайте “Банковская гарантия”.

в социальных сетях

ontaktePinterestMail.ruOdnoklassniki

Источник: http://getbg.ru/5-stati/sudba-bankovskoj-garantii-pri-rastorzhenii-gosudarstvennogo-kontrakta/

Возврат банковской гарантии при расторжении контракта

Возврат денег по банковской гарантии при расторжении контракта

Для проведения этой процедуры законодательно отводится три месяца, отсчёт начинается со следующего дня после представления декларации.

По истечении 3 месяцев инспекции предоставляется 7 дней для вынесения решения о возврате налога, 1 день для сообщения об этом в казначейство, которое обязано перечислить указанную ИФНС сумму в течение 5 дней.

То есть деньги компании вернут не раньше, чем через 3,5 месяца после подачи декларации.

Если сумма НДС маленькая, то три с половиной месяца ожидания возврата НДС из бюджета существенного влияния на финансовое положение предприятия не окажет.

Банковская гарантия при расторжении договора с контрагентом

Таким образом «Бинбанк» обеспечил обязательство ОАО «Коксохиммонтаж-Тагил» вернуть сумму аванса, если условия заключенного договора подряда будут нарушены.

По условиям банковской гарантии «Бинбанк» принял обязательство вне зависимости от правомерности и юридической силы контракта, а так же отказавшись от любых прав на защиту и возражение, безапелляционно вернуть чешской компании любую сумму в пределах размера банковской гарантии при предъявлении заказчиком работ требования об уплате со свидетельствованием о невыполнении подрядчиком обязательств по договору.

Строительные работы ОАО «Коксохиммонтаж-Тагил» были остановлены по причине финансово-экономического кризиса, при этом авансовый платеж не был возвращен по требованию чешской фирмы.

АО «ВИТКОВИЦЕ ПОВЕР ИНЖИНИРИНГ» обратилось в «Бинбанк» за получением денежных средств, указанных в банковской гарантии, в которых акционерному обществу было отказано в связи с соблюдением обязательств подрядчика по заключенному строительному контракту.

Первые два арбитражных процесса ОАО «Бинбанк» выигрывал, но дело приняло иной оборот после поступления материалов в кассацию.

Банковская гарантия при расторжении и заключении контракта: роль финансового инструменита

Отказаться от своих прав может непосредственно и сам заказчик, правда такие прецеденты случаются крайне редко.

Сама банковская гарантия при заключении контракта является своеобразным механизмом, с помощью которого заказчик может обезопасить себя от возможных рисков. Она помогает максимально оперативно вернуть свои средства, если некачественно выполнен договор. Формально получить такой документ достаточно просто.

1 ст. 408 ГК).

Вместе с тем специфической особенностью банковской гарантии является то, что она, как правило, выдается на определенный срок, в течение которого только и может быть представлено требование бенефициара гаранту об уплате денежной суммы (п. 2 ст. 374). Поэтому в комментируемой статье предусмотрено специальное основание прекращения банковской гарантии — окончание срока, на который она выдана.

Отказ бенефициара от своих прав по гарантии представляет собой частный случай прекращения обязательств путем прощения долга — освобождения кредитором должника от лежащих на последнем обязанностей (ст.

Возврат денег при расторжении договора

Процедура производится в течение месяца после официального расторжения контракта.

С целью расторгнуть договор следует предоставить письменное подтверждение факта наличия у вас соответствующего уведомления. Когда для оформления отказа от услуг требуется заполнить форму заявления, то его копия (с подписью исполнителя) в обязательном порядке должна находиться у вас на руках.

В случае, когда ответчик задерживает выплаты предназначенных вам средств, то вы имеете полное право взыскать с него дополнительные проценты по факту незаконной эксплуатации материального капитала.

Возврат обеспечения исполнения гос

Способ обеспечения исполнения обязательства из перечисленных в настоящей части способов определяется таким участником аукциона самостоятельно.

Если победителем аукциона или участником аукциона, с которым заключается контракт, является бюджетное учреждение и заказчиком, уполномоченным органом было установлено требование обеспечения исполнения контракта, предоставление обеспечения исполнения контракта не требуется.

5.

Для возврата денег по банковской гарантии бенефициар не обязан объяснять гаранту, какое обязательство нарушил принципал

Но подрядчик отказался. поскольку с его стороны не было нарушения обязательств по выполнению работ. Заказчик обратился к банку с требованием об уплате аванса по банковской гарантии.

указав на неисполнение подрядчиком обязательства по возврату аванса. Банк тоже отказался от уплаты денег.

Заказчику пришлось пойти в суд с иском к банку о взыскании задолженности по банковской гарантии и процентов за пользование чужими денежными средствами.

Конференция ЮрКлуба

Отказ от прав по Банковской гарантии посредством ее возврата Гаранту в вышеуказанный срок является юридическим фактом, с которым Стороны Соглашения связывают прекращение обязательств по Государственному контракту.»

Источник: http://black-lev.ru/vozvrat-bankovskoj-garantii-pri-rastorzhenii-kontrakta-31228/

Действия заказчика при расторжении контракта обеспеченного банковской гарантией

Возврат денег по банковской гарантии при расторжении контракта

Это может потребоваться, например, в ситуации, когда исполнитель досрочно выполнил все условия контракта и ему нужно получить новую гарантию для подписания другого контракта, а финансовые показатели компании не позволяют это сделать, пока действует старая гарантия.

Возможно досрочное прекращение действия гарантии и при досрочном расторжении контракта по соглашению сторон. Некоторые исполнители полагают, что досрочное расторжение договора о предоставлении банковской гарантии поможет вернуть часть ее стоимости.

Это не так! Банк-гарант получает вознаграждение единовременно и его сумма не уменьшится при досрочном расторжении договора по каким-то причинам (если иное не предусмотрено договором о предоставлении банковской гарантии).

Возможные причины расторжения договора о предоставлении банковской гарантии Кроме перечисленных выше случаев, возможны еще несколько причин расторжения гарантии.

Судьба банковской гарантии при расторжении государственного контракта

Внимание Банковская гарантия — это инструмент, который существенно упрощает ведение бизнеса в условиях современного рынка.

Гарантия – это наиболее верный способ обеспечить предстоящую сделку, которая работает на протяжении всего периода действия основного договора.

Однако в тексте любого соглашения о предоставлении гарантии можно найти место, в котором подробно описана процедура ее расторжения.

Прекращение действия соглашения по согласию каждой из сторон может стать причиной того, что банковская гарантия при расторжении контракта прекратит свое действие.

Кроме того, отказ заказчика от прав на гарантию также может быть причиной прекращения ее действия. В таком случае клиент банковского учреждения обязан ее вернуть.

Если клиент банка предоставляет заявление о том, что отказывается от предоставленных гарантий, банк может считать себя полностью свободным от ее исполнения.

Прекращение действия банковской гарантии при расторжении контракта

  • Расторжение банковской гарантии: миф или реальность?
  • У банка отозвали лицензию
  • Возврат банковской гарантии при исполнении контракта по 44-ФЗ
  • Возврат банковской гарантии при расторжении контракта
  • Банковская гарантия
  • Обеспечение контракта
  • Возврат банковской гарантии при расторжении контракта
  • Вправе ли участник потребовать возмещения расходов на получение банковской гарантии если контракт расторгнут заказчиком в одностороннем порядке сразу после заключения?

Расторжение банковской гарантии: миф или реальность? На первый взгляд, это кажется несколько странным, ведь гарантия для того и выдается, чтобы исполнитель контракта мог избежать прямых вложений для его обеспечения и сохранить свои обороты.

Важно

Но на практике случается всякое, в зависимости от перемены обстоятельств.

Банковская гарантия при одностороннем расторжении

Наконец, самое логичная и закономерная ситуация – истечение срока контракта и, как следствие, расторжение договора банковской гарантии, ведь предмет договора в нем исчерпал себя.


Когда важно не расторгнуть банковскую гарантию раньше времени Стоит понимать и учитывать тот факт, что ряд контрактов, например, на строительные и проектировочные работы связаны с долгосрочной ответственностью за результат исполнения контракта.

У банка отозвали лицензию Как показывает практика, получить исполнение по банковской гарантии возможно даже после отзыва лицензии у банка.

Однако для этого важно изначально закрепить определенные условия в договоре, что облегчит дальнейшее доказывание позиции заинтересованной стороны в судебном порядке.

О возврате банковской гарантии

Не допускается включение в требования банковской гарантии иных документов, которые должен предоставить заказчик банку одновременно с требованием об осуществлении уплаты денежной суммы по банковской гарантии.

В контракт желательно включить следующий пункт в раздел по обеспечению контракта: Обеспечение исполнения контракта удерживается в пользу Заказчика при неисполнении условий контракта Поставщиком (Подрядчиком, Исполнителем).

Обеспечение исполнения контракта удерживается Заказчиком пропорционально размеру неисполненных Поставщиком (Подрядчиком, Исполнителем) обязательств. „Мое дело — сказать правду, а не заставлять верить в нее“.

Возврат банковской гарантии

Прекращение банковской гарантии может происходить и в одностороннем порядке.

Чтобы банковская гарантия при расторжении контракта прекратила свое действие, достаточно предоставить требование одной стороне. Как правило, причинами для расторжения соглашения могут стать как обстоятельства, оговоренные в контракте, так и требования норм законодательства.

Контракт о предоставлении гарантии разрывается в одностороннем порядке в случае ее отзыва, когда должник не выполняет своих обязательств перед банком, в ситуациях, когда клиенту банка больше не требуются услуги по обеспечению гарантий.

Источник: http://yurist123.ru/dejstviya-zakazchika-pri-rastorzhenii-kontrakta-obespechennogo-bankovskoj-garantiej/

Возврат банковской гарантии по 44-ФЗ

Возврат денег по банковской гарантии при расторжении контракта

Согласно ФЗ-44, при проведении конкурсов и аукционов по государственным закупкам обеспечительные платежи во многих случаях являются обязательными для допуска к участию в торгах.

Для большинства участников удобнее использовать в качестве альтернативы такого платежа банковскую гарантию.

Хотя ФЗ 44 прописывает для них весьма жесткие требования, оформлять их получение выгоднее, чем отвлекать оборотные средства компании.

Важно – требование к предоставлению гарантии не всегда является обязательным, но может быть включено в условия контракта по желанию заказчика.

Рассмотрим два самых популярных случая, когда банковские гарантии могут заменить платежи из оборотных средств на счета Электронной торговой площадки или заказчика.

Обеспечение участия в электронных торгах – показывает состоятельность и платежеспособность компании, решившей принять участие в конкурсе и аукционе. Установленную сумму или документы об обеспечении гарантии обязаны вносить все участники торгов.

Обеспечение заявки на исполнения контракта – предоставляется победителем конкурса до момента подписания контракта и покрывает авансовый платеж, выступая в качестве страховки на случай неисполнения подрядчикам обязательств.

ФЗ 44 в некоторых случаях не устанавливает четкого срока возврата средств по банковским гарантиям, однако указывает минимальный срок их выдачи. Так, в случае с обеспечением заявки на исполнение контракта срок действия банковской гарантии не может быть меньше чем 30 дней с даты планового окончания работ по договору.

Поэтому досрочный возврат банковской гарантии возможен лишь при принятии работ Заказчиком до истечения указанного в документах срока.

Возврат денег по банковской гарантии на обеспечение заявки

Участникам:

Банковская гарантия на обеспечение заявки выступает альтернативой платежа, переводимого участником конкурса на счет электронной торговой площадки. Она возвращается участникам торгов в сроки, установленные законодательством – от 1 до 5 рабочих дней.

Возврат денег по комиссии за банковскую гарантии на обеспечение заявок возможен в случае, если гарантия была оформлена, но по техническим причинам участник не смог подать заявку на участие в аукционе. В этом случае гарантия не передается заказчику, и, фактически, не вступает в силу. Возврат платежа возможен после соответствующего обращения в УФАС.

Победителю:

Предусмотрены и случаи невозврата банковской гарантии победителю торгов.

Средства в качестве компенсации переводятся на счет заказчика, если исполнитель:

  • уклоняется или отказывается от заключения контракта;
  • предоставляет с нарушениями или отказывается от предоставления обеспечительного платежа на исполнение контракта по ФЗ-44.

Возврат банковской гарантии при расторжении контракта

Банковская гарантия на исполнение контракта для подрядчика – документ, внесенный в реестр банковских гарантий, и прилагающийся к пакету документов, необходимых для подписания договора. При этом реальный перевод средств со счета на счет не подразумевается (кроме оплаты услуги предоставления гарантии).

Важно – сроки возврата банковской гарантии по обеспечению контракта должны быть прописаны в договоре. Для действия возврата установлена определенная форма. Это либо возврат бумажного носителя соглашения в банк, либо рукописное письмо.

По исполнению условий договора возврат банковской гарантии происходит в установленные сроки, как правило, составляющие от 5 до 30 рабочих дней. Если возврата не произошло, банк инициирует судебное разбирательство.

Если договор был расторгнут по вине исполнителя, возврат банковской гарантии может не состоятся, и заказчик вправе получить с банка указанную в гарантии сумму в качестве компенсации за неисполненные обязательства.

В этом случае банк-кредитор начинает процедуру взыскания денежных средств по банковской гарантии с фирмы-исполнителя.

Важно – банк-кредитор в данном случае занимается возвратом денежных средств по гарантии самостоятельно, заказчик в данном процессе практически не участвует.

Перенос конкурса – правила возврата банковской гарантии

По ФЗ 44, если вследствие действия непреодолимых сил невозможно заключить контракт или подписать договор с его победителем в течение 30 дней, конкурс считается отмененным, и возврат предоставленных банковских гарантий производится в стандартном порядке.

Резюмируя:

Предоставляя банковскую гарантию, банк-кредитор, по сути, берет на себя все риски по ее невозврату и все заботы по возвращению ее суммы.

Именно поэтому для малого и среднего бизнеса такой финансовый инструмент является весьма полезным.

Вкладывая в качестве гарантии платежные средства, предприниматель из-за задержек переводов платежей может получить кассовые разрывы в самый неподходящий момент.

Более подробную консультацию по получению банковских гарантий вы можете получить у специалистов компании “ТК-Тендер”.

Источник: https://tk-tender.ru/polezno-znat/pravovaya-baza/60-regulirovanie-po-44-fz/160-vozvrat-bankovskoj-garantii-po-44-fz

Возврат банковской гарантии при исполнении контракта по 44 фз РФ

Возврат денег по банковской гарантии при расторжении контракта

Банковская гарантия – это финансовый инструмент, призванный обеспечить выполнение взятых одной стороной обязательств перед другой, своеобразная «страховка» покупателя от недобросовестного продавца.

Физически представляет собой документ на бумажном носителе или в электронном виде, содержащий информацию о сторонах-участниках договорных отношений, обязательства контракта к выполнению, условия предоставления, подписи уполномоченных лиц.

Процедура выдачи и использования банковской гарантии подразумевает участие трех сторон:

  • Принципал – продавец, поставщик товара или услуг, он же подрядчик или исполнитель — физическое или юридическое лицо, лицензированное на осуществление определенного рода деятельности.
  • Гарант – банк из утвержденного Минфином перечня, имеющий аккредитацию на выдачу банковских гарантий.
  • Бенефициар – заказчик, покупатель, получатель товара или услуг, он же выгодоприобретатель.

Цель банковской гарантии — простимулировать поставщика максимально качественно исполнить соглашение с соблюдением оговоренных сроков, оставляя ему возможность оперировать оборотными средствами.

При нарушении контрактных договоренностей он будет наказан буквально рублем, а покупатель сможет компенсировать свои потери и риски, покрыв их за счет гаранта. Выгода банка состоит в получении комиссионного вознаграждения за издание документа, его продление или внесение изменений.

В случае возникновения кредитной задолженности, банк получает проценты за весь период погашения долга принципалом.

Еще один немаловажный момент заключается в исключении коррупционной составляющей при проведении аукционов, торгов и тендеров. Наличие данного вида обеспечения является обязательным при государственных закупках, согласно Федерального закона № 44-ФЗ.

Виды банковских гарантий по госконтрактам

Среди разнообразия «БГ» в процедуре государственных и муниципальных закупок чаще всего применяется тендерная гарантия, гарантия исполнения контракта, гарантия возврата платежа.

Для участия в тендере по госзакупкам продавец подает заявку и делает денежный взнос в качестве подтверждения серьезности своих намерений на счет, указанный заказчиком.

Сумма этого финансового обеспечения обычно составляет от 0,5% до 5% от цены контракта. Бывает так, что заявитель не располагает такими свободными средствами.

Чтобы не выводить средства из оборота и, в то же время, не упустить выгодную сделку, поставщик может предоставить банковскую гарантию залога.

После объявления результатов тендера всем проигравшим возвращают их деньги. Победитель получит залог обратно только после подписания договора. Если вдруг поставщик откажется подписывать контракт, вся закладная сумма уйдет в пользу покупателя.

Если организация выиграла конкурс, имеет полный пакет оформленных должным образом документов, уверенность в своем товаре и намерение подписать соглашение, она обязана в обеспечение выполнения своих обязательств предоставить заказчику банковскую гарантию исполнения контракта. Без нее стороны не смогут заключить договор. Размер обеспечения может достигать 30 % от объявленной цены контракта.

Какие основания есть для возврата?

Условия возврата «БГ» и залога

Банковская гарантия, предоставленная в качестве обеспечения залога, возвращается в следующих случаях:

  • Участник тендера допустил ошибки или нарушение процедур подачи заявления до начала аукциона.
  • Поставщик отозвал заявление на участие до окончания назначенного срока.
  • Заказчик отменил определение поставщика в допустимые сроки до назначенной даты, т.е. передумал выбирать потенциального исполнителя по каким-то причинам.
  • Тендер закончен, протоколы оформлены, выбран поставщик. Все, кроме выигравшего получают свои залоги обратно в срок от 3-х до 5-ти дней.
  • Конкурс признан не действительным из-за судебных проволочек или форс-мажорных обстоятельств, которые более 30-ти дней мешали подписанию контракта.
  • Договор был подписан, но теперь расторгается по обоюдному согласию сторон или по инициативе заказчика без каких-либо претензий с его стороны, несмотря на то, что изначальные условия могут быть не выполнены.
  • Сторонами принято соглашение о замене «БГ» на финансовое обеспечение. (На практике чаще происходит наоборот: денежные средства меняют на гарантийный договор).
  • Условия контракта полностью исполнены принципалом, и у бенефициара отсутствуют какие-либо претензии.

Советуем также:  Cтоимость банковской гарантии

Возврат финансового обеспечения по 44 ФЗ (п.13 ст.44) не производится, если:

  • Участник, победивший в тендере, уклоняется от заключения сделки.
  • Участником грубо нарушены положения закона о тендерах, аукционах и торгах.
  • Сорваны сроки отзыва или перемены заявки.

Такие участники зарабатывают себе плохую репутацию и рискуют оказаться в списке недобросовестных исполнителей, лишив себя в ближайшем будущем возможности заключать выгодные контракты.

Говоря о возвращении залога, обычно имеют в виду финансы. Сам документ банковской гарантии не отдают, он просто теряет силу после выполнения условий контракта.

Условия возврата «БГ» исполнения контракта

Весь период времени, в течение которого подрядчик должен выполнить взятые обязательства, гарантийное соглашение находится у бенефициара. Однако, при определенных обстоятельствах банковская гарантия исполнения контракта может вернуться в банк. Положения о возврате, отзыве и прекращении действия «БГ»  прописаны в Законе о контрактной системе № 44-фз.

Закон не предусматривает полный возврат гарантии, поскольку она должна быть безотзывной. Ни принципал, ни гарант не могут вернуть или отозвать соглашение. В этом состоит основное противоречие с ГК РФ (п,23 ст.378), который устанавливает причины возврата банковской гарантии:

  1. Заказчик получил полностью гарантийную сумму, о которой шла речь в соглашении. Например, в качестве компенсации убытков из-за недобросовестности исполнителя.
  1. Закончился срок действия гарантии, который обычно совпадает со сроком заключенного контракта. Если срок последнего продляется, заказчику стоит проследить и за изменением периода действия соглашения. По просроченной гарантии бенефициар теряет возможность получения компенсации даже в судебном порядке.
  1. Бенефициар письменно уведомляет гаранта о том, что отказывается от прав по соглашению и освобождает банк от обязательств по гарантии.
  1. Бенефициар по собственной инициативе отрекается от своих прав по гарантийному соглашению с последующим возвратом документа в финансовое учреждение.

Очевидно, что только бенифициар имеет привилегию и возможность вернуть гарантию, отказавшись от возможности получения компенсации. В первых трех случаях бумажный носитель возвращать гаранту не обязательно.

Кроме этих четырех, существуют и общие причины возврата контрактной гарантии по 44 фз, о некоторых из них упоминалось в списке по условиям возврата залога:

  • Исполнение контракта полностью и в срок. Поставщик исполнил все оговоренные сделки. Заказчик доволен. Подписаны все документы, акты выполненных работ и платежные поручения. Гарантию бенефициар может вернуть в банк.
  • Расторжение контракта по инициативе заказчика либо по согласию обеих сторон. Если претензии к исполнителю отсутствуют, гарантия просто аннулируется. При наличии неудовлетворительных моментов выгодоприобретатель получает компенсацию потерь за счет гарантийных средств. А принципал рассчитывается с гарантом. Если в ходе сделки поставщик получал авансовый платеж под банковское ручательство, алгоритм возврата аналогичен.

Период возвращения банковской гарантии регулируется положениями заключенного договора и может длиться до 45 дней. На практике этот период сокращается до 5 дней.

Условия отзыва гарантии банком

Банк не должен вторгаться в отношения между поставщиком и покупателем. Он просто обязуется заплатить, если настанет соответствующее событие. Суть данного финансового инструмента — дать взаимодействующим сторонам ощущение постоянства и надежности. Возможность отозвать банковскую гарантию практически равна нулю, если только в гарантийном соглашении не оговорены условия ее отзыва.

Чаще говорят о факторах, которые исключают отзыв банковской гарантии:

  • Обязательства принципала исполнены полностью или частично;
  • В изначальную редакцию соглашения стороны решили внести изменения;
  • Сделка признается недействительной;
  • Выяснилось, что должник использовал полученные средства не по назначению.

Максимум, что можно сделать — уменьшить сумму обеспечения при достижении компромисса между сторонами. Но обычно это противоречит интересам заказчика.

Причины прекращения действия банковской гарантии

По степени важности, на первом месте стоит договор между исполнителем и бенефициаром. Сделка между гарантом и принципалом имеет более низкий приоритет, но пренебречь условиями этого документа вряд ли удастся. Буква закона определяет следующие обстоятельства, при которых возможно аннулирование банковской гарантии:

  • Все три стороны договариваются о передаче заинтересованной стороне отступного в виде денег или имущества.
  • Гарант и бенефициар – одно и то же лицо. Явление чрезвычайно редкое, но иногда банки тоже выступают заказчиками на конкурсных закупках.
  • В гарантийное соглашение вводятся новые условия, которые отсутствовали в подписанном ранее документе.
  • Возникли обстоятельства, делающие нереальным выполнение обязательств по гарантии.
  • Имеет место ликвидация гаранта (банка) или выгодоприобретателя как юридического лица.

Гарант должен уведомить принципала о факте разрыва гарантийного соглашения: в нем может быть прописан пункт о частичном возврате комиссии, уплаченной банку за оформление договора. Сумма рассчитывается из количества дней валидности гарантии и дней, оставшихся до конца срока ее действия. Существует также возможность возмещения НДС исполнителю при соблюдении определенных условий.

Оформляя банковскую гарантию впервые, поставщик должен учесть момент, что время выдачи документа может превысить сроки подачи заявки на тендер. Некоторые компании-посредники предлагают свои услуги для ускорения процесса идентификации клиента и получения гарантийного соглашения за небольшое вознаграждение.

Источник: http://guarantee-bank.ru/entsiklopediya/vozvrat-bankovskoy-garantii.html

Возврат банковской гарантии – авансового платежа, при исполнении контракта, ндс, письмо образец, по 44 фз, типовой договор, при расторжении контракта

Возврат денег по банковской гарантии при расторжении контракта

Банковская гарантия довольно специфическая сделка между исполнителем и банком, которая направлена на обеспечение интересов бенефициара.

На протяжении всего времени исполнения контракта соглашение находится у заказчика, но существуют причины, по которым гарантия может вернуться в банк.

Сущность

Банковская гарантия представляет собой инкремент, регулирующий отношения между тремя сторонами: исполнителем, банком и заказчиком. Составляется она в письменной форме банком, который гарантирует бенефициару выплату денежных средств, если исполнитель окажется недобросовестным, и не будет выполнять указанных по контракту требований.

По своей сути банковская гарантия напоминает типовой договор, который прописывает все права и обязанности каждой стороны.

В данном случае, банк – это гарант, выступающий в роли посредника между бенефициаром и принципалом, и несущий ответственность за уплату гарантийных денег.

Бенефициар – заказчик, который получает либо товар (услугу), либо денежные средства за невыполнение условий контракта.

Принципал – поставщик, который при положительном исходе торгов, подписывает контракт и обязует выполнить все его условия. В противном случае, заказчик взыщет с банка гарантийную сумму.

Возможности возврата

Так как составление и подписание соглашения происходит только между принципалом и банком, соответственно в дальнейшем условия данного документа могут не подойти заказчику, и он попросту не захочет заключать контракт с исполнителем.

Варианты развития событий могут быть абсолютно разные. Рассмотрим, почему может произойти  возврат банковской гарантии.

Специальные причины

Согласно п.23 ст. 378 ГК РФ, есть четыре основных причины, по которым может быть осуществлен возврат:

  1. Гарантийная сумма, которая была заявлена в соглашении, была выплачена заказчику в полном объеме;
  2. Срок действия гарантийного договора истек;
  3. Бенефициар отказывается от всех прав по соглашению и документ возвращается в банк;
  4. Письменный отказ бенефициара от собственных прав по соглашению и снятие с банка каких-либо обязательств по данному документу.

При этом, в первых двух случаях и в последнем соглашение на бумажном носителе может и не возвращаться в финансовое учреждение.

Общие причины

Следует принять во внимание, что на сделку между банком и исполнителем распространяются не только специальные нормы о гарантиях, но и законодательные правила.

По договору единственное правомочное лицо – это бенефициар, поэтому он практически всегда может вернуть банковскую гарантию и отказаться от своих прав.

Законодательно установлена для действия возврата определенная форма. Это либо возврат бумажного носителя соглашения в банк, либо рукописное письмо, образец которого должен быть в каждой финансовой организации.

Цель этого действия – придать стабильность правоотношений между сторонами.

Прекращение банковской гарантии происходит в следующих случаях:

  1. Передача отступного. Данная сделка происходит между тремя сторонами, чьи интересы она затрагивает. Производится выплата денежных средств или передача имущества;
  2. Совпадение гаранта и заказчика. Явление редкое, но имеет место быть;
  3. Новация. Трехсторонне соглашение, оговаривающее замену первоначальной сделки другой с иными требованиями;
  4. Невозможность выполнения гарантийных обязательств;
  5. Ликвидация финансового учреждения или заказчика как юридического лица.

Согласно закону, гарант обязан уведомить принципала о расторжении гарантийного соглашения, так как исполнитель может быть заинтересован в данном факте. Ведь банковская гарантия может содержать пункт о возврате вознаграждения, которое принципал уплатил банку.

Виды возврата обеспечения

Все, кто участвуют в торгах, знают, что по 44-ФЗ, одним из условий является обеспечение заявки: либо денежными средствами, либо банковской гарантией. А что происходит с банковской гарантией, если контракт исполнен или наоборот, преждевременно расторгнут. Рассмотрим эти случаи подробнее.

Исполнение контракта

Классический вариант возврата ручательства при исполнении контракта.

Когда контракт исполнен и претензий у заказчика нет, а все договора о выполнении работ подписаны, документ о гарантийном соглашении может быть возвращен банку.

Расторжение контракта

Возврат ручательства при расторжении контракта тоже довольно часто встречающаяся ситуация . Происходит это по инициативе бенефициара, либо по обоюдному согласию всех сторон.

Важный момент данной ситуации – отсутствие претензий к исполнителю со стороны бенефициара. Если таковые имеются, то исполнитель обязан компенсировать убытки, понесенные заказчиком из гарантийных средств.

Одним из видов обеспечения является авансовый платеж. Так вот, если в соглашении указан данный факт, а исполнитель себя не оправдал и не выполнил условия контрактного договора (вследствие чего он был расторгнут), принципал обязан осуществить возврат авансового платежа по соглашению, либо за него это делает банк.

Замена обеспечения

Возврат банковской гарантии по причине замены происходит только, если стороны решили документ заменить денежными средствами. Данная процедура встречается редко, но тем не менее иногда происходит.

В одностороннем порядке это не делается, участие должны принимать все стороны соглашения. На практике часто встречается оборотный процесс, т.е. когда денежное обеспечение меняется на гарантию.

Существуют и такие случаи, когда банковская гарантия не возвращается:

  • Победивший на аукционе уклоняется от подписи контрактного документа;
  • Исполнитель нарушил нормы и правила закона о тендерах;
  • Нарушены сроки изменения или отзыва заявки.

Порядок и срок возврата банковского обеспечения

Так как суть возврата гарантийного обязательства как бумажного документа ясна, рассмотрим, как осуществляется возврат обеспечения денежными средствами.

Обычно все условия такого рода должны быть прописаны в контракте.

Если все требования документа и самого заказчика выполнены, он обязан вернуть обеспечение исполнителю.

Какие шаги предпринимаются:

  1. Написание заявление о возврате обеспечения. Письмо должно содержать все необходимые реквизиты: наименование лица, учредительные и идентификационные данные, контактные данные  (если исполнитель юридическое лицо); ФИО, паспортные данные ,ИНН, банковские реквизиты, сумма гарантийного обеспечения (если исполнитель физическое лицо);
  2. Составление поручения на основании предъявленного заявления;
  3. Сбор документов, подтверждающих полное исполнение контракта. Это могут быть копия государственного контракта, копия актов выполненных работ, копия платежного поручения.
  4. Перечисление гарантийного обеспечения на счет исполнителя. Перечисление производит Финансовое управление в течение трех дней.

В целом данная процедура занимает от 10 до 20 дней. Закон дает на это месяц. В случае просрочки выплаты гарантийного обеспечения, с заказчика взыскиваются штрафы, неустойки, пени.

Банковская гарантия и НДС

Условия банковской гарантии предусматривают выплату за клиента налога.

Возмещение происходит по следующему принципу:

  • Сумма налогов, выплаченных компанией, возвращается на счет;
  • Данные средства засчитываются при следующих выплатах НДС.

Кто имеет право на возмещение:

  1. Компании, выплачивающие налоги свыше того, что указано в законе о финансовых делах;
  2. Компания, которая прошла регистрацию больше трех лет назад;
  3. Компания, которая предоставила декларацию и банковскую гарантию.

Для того, что исполнитель получил возмещение по НДС, нужно чтобы:

  • Гарантия была безотзывной;
  • Соглашение было непередаваемое;
  • Срок действия соглашения длился не менее 8 мес.

В случае правильного оформления и учета всех требований, возмещение возвращается в течение двух недель с момента подачи заявки.

Возможность отзыва гарантии

Сущность банковского ручательства – стабильность и неизменность. Этим оно привлекает и выигрывает перед задатком, имущественного залога, неустойки и т.п.

Обязательство гаранта не зависит от того как сложатся отношения у принципала и бенефициара, даже если в соглашении есть пункт со ссылкой на контракт. Гарантийный документ может быть отозван банком, если это условие прописано в соглашении.

Банк не может отозвать гарантию, если:

  • Исполнитель выполнил все условия и требования контрактного соглашения;
  • Стороны обоюдно изменили условия соглашения;
  • Сделка признана недействительной;
  • Исполнитель использовал полученные в качестве обеспечения средства не по назначению.

Исходя из перечисленного напрашивается вывод, что отозвать гарантию практически невозможно, если это не предусмотрено соглашением. В спорных ситуациях стороны приходят к консенсусу и уменьшают гарантийную сумму, но такое положение обычно не устраивает заказчика.

Как видим, вопрос о возврате банковской гарантии очень спорный и сложный. Здесь очень много подводных камней и тяжелых моментов. В любом случае, какая бы ситуация не возникла, на помощь придет ФЗ-44 и подобные ему нормативные акты.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://biznes-delo.ru/bankovskie-garantii/vozvrat-bankovskoj-garantii.html

Citize
Добавить комментарий